Finanças
Conciliação bancária com IA: extratos baixados do portal do banco e conciliados contra o ERP antes do expediente
Um bot baixa o extrato no portal (com uma pessoa aprovando o token), o fluxo transforma o PDF ou OFX em lançamentos, um agente propõe a conciliação contra os títulos em aberto no ERP, e o contador confirma só as exceções.
Equipe e parceiros no Brasil e na região · plataforma e documentação em português · compromisso anual, planos de pagamento flexíveis
Em um parágrafo
A ElectroNeek automatiza a conciliação bancária de ponta a ponta. Onde o banco oferece API ou arquivo OFX, o fluxo busca os lançamentos diretamente; onde só há o portal, um bot entra (uma pessoa aprova o token no celular quando o banco pede), baixa o extrato do dia e entrega ao IntelliDocs. Um agente então propõe uma conciliação para cada lançamento — título, cliente, valor, tolerância, referência no histórico — e grava no ERP as confiantes; as demais chegam ao contador como uma lista com o raciocínio do agente. O resultado é a baixa dos títulos antes do expediente, com a trilha de auditoria por lançamento.
O contexto, com fontes
OFX, CSV, PDF
são os formatos que os bancos brasileiros entregam; muitos portais só oferecem o PDF, que precisa ser lido — o passo que o IntelliDocs resolve sem modelos ou treinamento.
ElectroNeek — Inteligência documental →Pix
tornou os lançamentos mais numerosos e menos descritivos: milhares de recebimentos sem referência ao título, que só um cruzamento por valor, data e nome do pagador resolve — o trabalho do agente.
Banco Central — Estatísticas do Pix ↗MFA
é obrigatório na maioria dos portais bancários corporativos; o bot não contorna: a execução pausa e pede o código a uma pessoa, por aprovação — é o passo humano por desenho.
ElectroNeek — Caso: extratos conciliados contra o ERP →Soluções prontas para começar
Extratos todo dia, por conta
Agenda por conta bancária: API ou OFX quando existe; bot no portal quando não existe, com aprovação humana do token. O resultado é uma lista de lançamentos normalizada (data, histórico, documento, débito, crédito).
Conciliação proposta pelo agente
Para cada lançamento, uma proposta com o motivo: referência exata, valor dentro da tolerância, nome do pagador no histórico, pagamento parcial. As confiantes são baixadas no ERP por API; as demais ficam em aberto para o contador.
Exceções em uma lista, não em 2 500 linhas
O contador recebe os não conciliados com a melhor hipótese do agente; confirma, corrige ou deixa em aberto, e as respostas voltam ao ERP. No fechamento, o log da execução é a trilha de auditoria.
Processos típicos e um número para planejar
Estimativa de planejamento com premissas explícitas, não um resultado de cliente. Recalculamos com os seus volumes no sandbox.
≈ 78 horas/mês
Empresa com 6 contas e 2 500 lançamentos por mês
Premissa: 2,5 minutos por lançamento para localizar e conciliar hoje; o agente concilia 75 % com confiança no primeiro mês.
Leia mais →≈ 200 horas/mês
Escritório contábil com 40 clientes
Premissa: 6 000 lançamentos por mês entre os clientes, 2 minutos cada; um tenant por cliente, extratos baixados por bot em cada portal.
de dias para o mesmo dia
Recebimentos Pix sem referência
Premissa: 800 Pix por mês conciliados por valor, data e nome do pagador contra os títulos em aberto, com o agente explicando cada cruzamento.
Como a plataforma faz
O download respeita o banco: API ou OFX quando há; bot no portal quando não há, com os termos de uso lidos antes de construir. O token de segurança é pedido a uma pessoa a cada execução que o banco exigir; não armazenamos códigos.
A leitura do PDF pelo IntelliDocs devolve a lista de lançamentos; CSV, OFX e API são normalizados para o mesmo formato. A conciliação é uma proposta com motivo, não uma decisão: o limiar de confiança é seu, e o agente nunca baixa um título fora dele.
A baixa no ERP vai por API — Omie, TOTVS, SAP Business One (Service Layer), Bling, Xero, QuickBooks Online — e por bot nos sistemas de desktop. Cada baixa registra quem conciliou (agente ou pessoa), quando e por quê.
Limites: o que não fazemos
- Portais bancários têm termos de uso diferentes; alguns não permitem automação e são excluídos.
- Nenhum código de MFA é armazenado; a execução pausa até uma pessoa aprovar.
- A proposta de conciliação é uma sugestão com motivo; a regra contábil e o limiar de confiança são definidos pelo seu financeiro.
Perguntas frequentes
Não. A execução pausa e pede o código ao responsável pela conta, por aprovação no celular. É o passo humano por desenho.
Qualquer um com API de baixa ou conciliação — Omie, TOTVS, SAP Business One, Bling, Xero, QuickBooks Online entre eles. Sistemas de desktop recebem por bot.
O bot determinístico para na tela alterada e avisa com captura; o ajuste é um seletor no Studio, normalmente no mesmo dia.
Compromisso anual com planos de pagamento flexíveis, cotados por execuções e páginas; bots e usuários não são cobrados.
Teste com o seu processo em um sandbox guiado
Conte o processo; depois de uma conversa de 30 minutos o sandbox fica pronto a partir de 24 horas, e configuramos e acompanhamos a primeira execução com a sua equipe.