Caso de uso · Documentos e financeiro
Extratos bancários baixados e conciliados com o ERP antes de alguém fazer login
Onde o banco tem API ou exportação em CSV, o fluxo busca as transações diretamente. Onde só existe um portal, um bot faz login (uma pessoa aprova o pedido de MFA pelo celular), baixa o extrato do dia e o entrega ao IntelliDocs. Um agente então propõe uma correspondência para cada transação — nota fiscal, cliente, valor, tolerância — e grava no ERP como conciliadas as que têm confiança; o restante chega como uma lista revisada com o raciocínio do agente.
- Para quem é
- Equipes financeiras e escritórios de contabilidade que conciliam várias contas bancárias por dia com os itens em aberto de um ERP ou sistema contábil — especialmente na América Latina, onde muitos portais bancários não têm API e os extratos chegam em PDF.
- Sistemas envolvidos
- Portais bancários (bot do Studio)IntelliDocs / interpretação de CSVAPI do ERP ou sistema contábil (NetSuite, SAP B1, Siigo, Alegra, Omie)Teams / SlackExcel 365
Como a execução acontece
5 etapas · registradas por execução
- Gatilho01
Toda manhã às 06:00
Por conta bancária
- Bot02
Baixa o extrato
Login no portal; MFA aprovado por uma pessoa
- Documento03
Extrato vira transações
PDF via IntelliDocs, ou CSV/API
- Agente04
Propõe correspondências
Itens em aberto, tolerâncias, referências
- Pessoa05
Confirma as exceções
O contador revisa o que não foi conciliado
Como roda, passo a passo
- 1
Um agendamento inicia uma execução por conta bancária. Para bancos com API ou acesso via Open Banking, uma etapa do fluxo busca as transações; para os demais, um bot do Studio faz login no portal em um Bot Runner. Quando o portal pede um código de uso único, a execução pausa e envia uma aprovação ao celular do titular da conta; o código é inserido e a execução continua.
- 2
Extratos em PDF passam pelo IntelliDocs e voltam como uma lista de transações com data, descrição, referência, débito e crédito. Resultados de CSV e API são normalizados para o mesmo formato.
- 3
Uma etapa de agente lê os itens em aberto do ERP (contas a receber e a pagar) e propõe uma correspondência para cada transação, com um motivo: referência exata, valor dentro da tolerância, nome do cliente na descrição, pagamento parcial. Correspondências com confiança são gravadas no ERP pela API como baixadas; qualquer coisa abaixo do limite fica em aberto.
- 4
O contador recebe uma única lista: as transações não conciliadas com o melhor palpite do agente e o raciocínio. Ele confirma, corrige ou deixa em aberto, e as respostas são gravadas de volta.
- 5
No fechamento do mês, o log das execuções é a trilha de auditoria da conciliação: quem conciliou o quê, quando e por quê.
Limites: o que isto não faz
- Os termos de uso dos portais bancários variam; nós os verificamos antes de construir um bot de portal e preferimos APIs onde existem.
- O MFA exige uma pessoa; a execução pausa em vez de contorná-lo.
- As propostas de correspondência são sugestões com motivos, não decisões contábeis; o limite de confiança é você quem define.
Perguntas sobre este processo
Não. A execução pausa e pede o código ao titular da conta por meio de uma aprovação; essa é a etapa em que uma pessoa aprova, por design.
Em qualquer um com API para baixa ou conciliação de documentos — NetSuite, SAP Business One (Service Layer), Siigo, Alegra, Omie, Xero e QuickBooks Online, entre outros. Sistemas desktop usam um bot para a gravação.
O bot determinístico para na tela alterada e reporta; a correção é uma mudança de seletor no Studio, normalmente no mesmo dia.
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