Estados de cuenta bancarios descargados y conciliados contra el ERP antes de que alguien inicie sesión

Cómo corre, paso a paso

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   Un horario inicia una corrida por cuenta bancaria. Para bancos con API o acceso Open Banking, un paso del flujo obtiene las transacciones; para el resto, un bot de Studio inicia sesión en el portal desde un Bot Runner. Cuando el portal pide un código de un solo uso, la corrida se pausa y envía una aprobación al teléfono del titular de la cuenta; se ingresa el código y la corrida continúa.

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   Los estados de cuenta en PDF pasan por IntelliDocs y regresan como una lista de transacciones con fecha, descripción, referencia, cargo y abono. Los resultados de CSV y API se normalizan a la misma forma.

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   Un paso de agente lee las partidas abiertas del ERP (cuentas por cobrar y por pagar) y propone una coincidencia para cada transacción, con un motivo: referencia exacta, monto dentro de la tolerancia, nombre del cliente en la descripción, pago parcial. Las coincidencias confiables se escriben en el ERP por su API como conciliadas; todo lo que queda por debajo del umbral se deja abierto.

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   El contador recibe una sola lista: las transacciones no conciliadas con la mejor propuesta del agente y el razonamiento. Confirma, corrige o deja abierto, y las respuestas se escriben de vuelta.

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   Al cierre de mes, el registro de corridas es la pista de auditoría de la conciliación: quién concilió qué, cuándo y por qué.