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Como a IA é usada nas Finanças?

/ ~ 6 minutos de leitura

Inteligência Artificial (IA) foi remodelado em vários setores, sem exceção no setor financeiro. De robôs-consultores à detecção de fraudes, a IA oferece uma ampla gama de aplicativos que revolucionaram a maneira como pensamos e interagimos com os serviços financeiros. Neste blog, vamos nos aprofundar em como a IA é utilizada nas finanças.

Negociação Algorítmica

Um dos primeiros adotantes de IA no mundo financeiro era o setor comercial. As empresas de comércio de alta frequência agora usam algoritmos de aprendizado de máquina para tomar decisões de investimento. Esses algoritmos podem analisar grandes quantidades de dados em velocidades incríveis, procurando padrões que possam prever movimentos futuros de preços. Eles podem ajustar estratégias em tempo real, reagindo instantaneamente às mudanças do mercado, algo que um trader humano não pode replicar.

Finanças Pessoais e Robôs-Conselheiros

Robôs-consultores são plataformas online que fornecem serviços automatizados de planejamento financeiro com pouca ou nenhuma intervenção humana. Empresas como Betterment e Wealthfront aproveitam algoritmos para determinar a melhor estratégia de investimento para seus usuários. Ao analisar as metas financeiras e a tolerância ao risco de um usuário, essas plataformas podem alocar ativos de forma eficiente, reequilibrar carteiras e otimizar impostos.

Detecção de fraude

Os sistemas de IA são ótimos para reconhecer padrões, incluindo padrões incomuns que podem indicar atividades fraudulentas. Bancos e empresas de cartão de crédito têm usado máquinas aprendendo a detectar anomalias em dados de transações. Se um sistema de IA detectar uma irregularidade – como uma compra incomumente grande ou uma transação em um local distante dos locais típicos de um usuário – ele pode sinalizá-la para revisão ou bloquear totalmente a transação.

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Avaliação de risco de crédito

Tradicionalmente, quando você solicita um empréstimo, os credores analisam sua pontuação de crédito e algumas outras métricas importantes. Agora, com a IA, os credores podem analisar uma gama muito mais ampla de informações para determinar a credibilidade de um candidato. Isso inclui transação históricas, atividade de mídia social e outras pegadas digitais, permitindo uma avaliação de risco mais abrangente e precisa.

Chatbots e atendimento ao cliente

Muitas instituições financeiras agora empregam chatbots para atendimento ao cliente de primeira linha. Os Bots orientados por IA podem responder a perguntas frequentes, orientar os usuários pelas interfaces do site e até mesmo lidar com transações básicas. Isto não só reduz custos operacionais mas também melhora a experiência do cliente, fornecendo respostas instantâneas.

Previsão e serviços bancários personalizados

A análise preditiva das IA são inestimáveis ​​para prever tendências de mercado. Os bancos podem usar estas previsões para diversos fins, desde nível macroeconômico a previsões para nível micro sobre comportamentos individuais de clientes. Por exemplo, com base em padrões de gastos, um sistema de IA pode prever quando é provável que um cliente esteja no mercado para um empréstimo de carro ou uma hipoteca, permitindo que o banco envie ofertas direcionadas no momento certo.

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Conformidade Regulatória e Monitoramento

O setor financeiro é uma das indústrias mais fortemente regulamentadas. Garantir a conformidade com uma infinidade de regulamentações pode ser uma tarefa complexa. A IA pode ajudar as instituições a monitorar transações e atividades, garantindo que permaneçam dentro dos limites regulamentares e sinalizando instantaneamente possíveis violações.

Gestão de Portfólio (PMS)

Também conhecido como "quantfundos", os serviços de gestão de portfólio baseados em IA podem identificar padrões nos mercados financeiros globais que os gestores de fundos humanos podem ignorar. Por meio do aprendizado de máquina, esses sistemas refinam continuamente suas estratégias com base em novos dados, levando a retornos otimizados para os investidores.

Gestão de patrimônio

Orientado por IA, os sistemas fornecem insights que antes eram domínio de indivíduos com alto patrimônio líquido. Hoje, os investidores médios podem obter informações sobre os seus hábitos de investimento, potenciais implicações fiscais e estratégias para aumentar a sua riqueza, tudo alimentado por algoritmos sofisticados.

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Análise de sentimento

Analisando artigos de notícias, relatórios financeiros e até mesmo mídias sociais, a IA pode avaliar o sentimento em torno de ações específicas ou do mercado em geral. Os comerciantes podem usar esta análise de sentimento para prever movimentos nos preços das ações e tomar decisões informadas.

Conclusão

A adoção da IA ​​no setor financeiro anunciou uma nova era de eficiência, precisão e conveniência do usuário, enquanto esperamos por mais inovações, plataformas como ElectroNeek estão liderando o ataque.

Como uma plataforma de automação robótica de processos (RPA) alimentado por IA, ElectroNeek oferece às empresas a capacidade de transformar descrições de processos em fluxos de trabalho executáveis. Isso significa que tarefas comerciais repetitivas que antes consumiam valiosas horas humanas agora podem ser automatizadas perfeitamente.

Embora existam desafios a serem enfrentados, especialmente em torno da privacidade de dados e do mercado de trabalho em evolução, soluções como ElectroNeek sublinham o potencial transformador da IA ​​nas finanças. À medida que abraçamos estes avanços, não estamos apenas olhando para um setor financeiro mais simplificado, mas também para um futuro melhor para as empresas em todo o mundo.

Se você quiser mergulhar no mundo da automação inteligente com ElectroNeek, confira estes recursos úteis:

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